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                  身邊的電信網絡詐騙案給我們的啟示
                  作者:李育梅  上傳時間:2020-10-13 10:32:11  點擊:111
                   ——資產財務部李育梅的第124期晨讀活動上的分享

                         作為一種新型詐騙犯罪,電信詐騙犯罪近年來發案態勢呈上升趨勢,隨著網絡技術與社會信息化的發展,詐騙犯罪的方式已經不斷轉移到利用移動電話與互聯網詐騙上來,2017年,全國公安機關共立電信網絡詐騙案件幾十萬起,發案數量在刑案中所占比重較高,發案速度也呈愈演愈烈趨勢,犯罪受害人群波及面廣,遍布各個階層,給社會經濟秩序帶來很大危害,也給民眾個人信息安全帶來極大的隱患.然而由于犯罪手法不斷翻新,電信詐騙犯罪具有的隱匿性,導致犯罪證據難以采集,以及犯罪案件管轄困難等原因,致使受害人的經濟損失不能追回。我們聽到媒體報導此類案例時往往覺得難以置信,覺得此類事件離我們很遙遠,其實不然,我身邊就發生過好幾個此類真實事件。下面我跟大家講講發生其他公司身上的二個案例:

                         
                         
                         第一個案例:交納投標保證金對接過程中被篡改收款單位名稱騙取款項。
                          正常情況下出納交納投標保證金時,會由公司營銷對接人將招標文件交納保證金的那幾頁掃描以后發給出納。這個案例是營銷人員在發送收款帳號給出納時是正常的帳號,但在發送的過程中詐騙份子將QQ名字改成營銷人員的名字,借去了真實的帳號圖片并將帳號篡改為某某貿易公司,所以出納收到的帳號并不是營銷人員發送的帳號。因為以往都是按營銷人員給的帳號交的也沒出過問題,出納此時并沒有懷疑投標保證金交到貿易公司是否正常的問題,也沒打電話給營銷人員再次落實帳號情況,并將款項交了出去。直到2天后營銷人員去招標公司換保證金收據時才發現錢被騙了,出納和營銷人員才恍然大悟,他們立即報警,但已經為時過晚。此貿易公司在廣州地區,詐騙分子已經將錢轉移,追不回來了,此次交了兩個標段的保證金合計60萬,最后出納和營銷人員各承擔一半責任。其實本次詐騙分子的手段還不夠高明,他們給的帳號是貿易公司的,大多人都會懷疑。如果他們給的是招標公司或工程咨詢公司的帳號在此以前我自己也可能被騙,所以在以后保證金交納過程中除了云南省內交易中心的帳號外,其他地方的帳號我們都會打電話再與營銷人員進行核實。


                         第二個案例:以退材料款退錯帳號為由,騙取款項。
                         某某建筑公司出納早晨上班的時候接到一個電話說他們是某某材料供應商,說貴公司給他們多付了材料款要退還給貴公司要添加一下出納的QQ號,出納想著最近真有這么一筆材料款匯出的,于是她就加了對方的QQ和對方聊了起來,在聊天的過程中對方說錢退錯了,退到了他們老板的私人賬戶上了,還把匯款截圖給出納看。就在此時“老板”QQ的頭像閃了,說是對方怎么把材料款退到了自己的帳號上,讓出納趕快把款項先從公司戶還給對方,他現在在開會不方便匯款,等方便時在把錢匯回公司。而且“老板”催退款催的很緊,出納看到此情況,覺得老板在開會確實不好意思打電話過去問,并發起了匯款金額為48萬,在匯款審核的時候審核的財務說是否要給老板打一個電話問問,但是出納還是沒打。審核人員也就將款項審核過了。等過了3天后老板讓付其他款項時,出納才說前幾天不是讓退材料款48萬,款項已經不夠支付。此時才知被騙,報警以后錢也無法要回來,最后出納和審核人員都從工資中賠了相應比率的款項。
                         我們身邊有太多這樣的案列,有自己不按公司規定就把錢匯出去的,有貪圖小便宜被詐騙分子套取了密碼把錢都轉走了的,很多很多,但我們可以得出這樣的結論,騙子并不高明,被騙者過于輕信,不按財務制度審批流程操作、不打電話核實等各種僥幸心理,希望通過這些案列能夠提醒我們,作為一個完全民事行為能力人,不能將密碼泄漏給他人,不要相信網絡截圖,一旦泄漏就有可能被犯罪分子利用,從而造成不應有的損失。作為出納人員,我們應該本著提高警惕的工作態度做到以下方面:


                   
                         1.提高認識,每一位財務都要深刻認識協防電信詐騙犯罪的重要意義,財務人員要有職業道德,品行端正,不能被外界以及家庭因素影響個人的職業操守,必須嚴格按照公司制度,支付流程支付款項,決不允許著急忙慌的付款,更不能憑老板或其他公司領導的QQ、微信、短信等通知支付款項。出納必須見到紙質版簽字齊全的付款單據才能支付款項。
                         2.強化學習,通過學習,提高出納防范網絡詐騙的意識.積極加強對出納防網絡詐騙的安全防范教育培訓工作,要求財務人員多觀察、勤溝通,提高警惕對可疑電話、短信等電信詐騙案件的警惕與防范,避免資金損失.
                         3.做好宣傳,積極向客戶宣講,電信詐騙犯罪特點等,并通過電話的方式與客戶核對匯款的真實性,收款人的真實信息,不要輕信各類截圖信息,提醒客戶保護好自己的QQ密碼,微信密碼,以防騙子盜用。
                         4.注重細節,提高電信詐騙識別能力和防范技巧,在付款時,要了解匯款用途,發現異常要及時向領導反映,對違反常規的人和事多留心、多關注、多提醒,不讓一筆可疑交易從手中漏過,做好防范電信詐騙風險。

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